» Есть ли жизнь после криптобирж?

July 11, 2019

Есть ли жизнь после криптобирж?

За последние полгода года курс биткоина вырос в три раза… Нет, не так. За последние три года курс биткоина вырос в десять раз… Нет, все равно не так. С момента появления, курс биткоина вырос в миллион раз — с 1 цента до $12000 за биткоин.

Представляю, как у вас загорелись глаза. А теперь предположим, что вам повезло и вы оказались счастливым (или не очень) владельцем пачки биткоинов. Или повезло меньше, но у вас все равно есть немного другой криптовалюты, тоже представляющей определенную ценность. Как думаете, сколько человек за последние 10 лет сломали свои головы над тем, как погреть свои руки на чужой крипте? Многие, но не все.

Десять лет — достаточный срок, чтобы обкатать технологию относительно честного отъема криптовалюты у доверчивого населения земли. Если суммировать историю криптобирж за этот период, то вы увидите довольно нехитрую схему: появляется и начинает работать некая криптобиржа, более успешно, менее успешно — это не очень важно. Важно то, что со временем эта биржа обрастает своими клиентами. Кто-то заводит криптовалюту на баланс, кто-то выводит, кто-то забывает.

В 99% процентах случаев биржа отвечает за сохранность средств клиентов. Клиенты даже относительно спокойны за свои средства.

Но вот настает нехороший час Х. Час, когда владельцы биржи понимают, что держать криптобиржу накладно, регулятивный пресс начинает опускаться, технологии усложняются, молодые и перспективные конкуренты поджимают. Ну или просто клиенты принесли миллионы миллионов — и так бывает. В такие моменты у некоторых владельцев бирж сдают нервы и они решают — да и черт с ними, с этими клиентами, пойду лучше, гульну напоследок.

И, представьте, идут, гуляют. На клиентские. Со стороны это выглядит как «ой, нас обокрали», «ой, фбр», «ой, у нас мало ликвидности, всем пока», «ой, мы еще не придумали, но вы подождите».

И хлоп — скам. Биржа только что была, но ее уже и нет. Как и тех ваших миллионов, которые числились на балансе. И чужих миллионов тоже нет. А полиция разводит руками и что-то там расследует. А регуляторы говорят — ну мы же предупреждали. А в чатах шумят - целых полчаса. После чего все расходятся по своим рабочим местам, а вы грустите над случайным снимком экрана своего аккаунта с любимыми цифрами биткоинов или долларов на балансе.

Думаете я все придумал? Нет. Те, кто следил за биткоином с момента его появления десять лет назад, с большой долей вероятности сами становились невольными участниками подобных событий.

Такие биржи называют кастодиальными. Когда биржа формально несет ответственность за хранение и распоряжение вашими средствами. Но по факту, нет механизмов контроля ее деятельности, и тем более нет механизмов компенсации убытков в случае кидалова.

И правильно, ведь это же криптовалюта. Как только вы отдали свой последний биткоин под честное слово кому-то — он уже не ваш.

Поскольку такие истории начали повторяться из года в год с завидным постоянством, умные головы задумались — можно ли достижения современных криптотехнологий пустить на благо человечества, а заодно и решить проблему с кидаловом кастодиальными сервисами?

И вы, возможно, не поверите, но умные головы потому и умные, что умеют придумывать разные классные штуки. И они придумали использовать колесо по прямому назначению — крутиться!

Умные головы взяли уже хорошо известную всем технологию распределенного реестра (блокчейн). Блокчейн — это когда одни и те же данные о финансовых транзакциях хранятся на множестве разных компьютеров. И все эти компьютеры занимаются одним и тем же - проверяют состояние блокчейна. Не положил ли кто туда случайно, либо по злому умыслу какашку.

Именно такой подход обеспечивает как работу большинства криптовалют, включая биткоин, так и некоторых бирж, которые по недоразумению называют дексами (dex). Для ясности, буду называть их децентрализованными биржами на блокчейне. Примеры таких бирж — Cryptobridge, Binance DEX и почти все остальные дексы.

Формально децентрализованные, их работу, как правило, обеспечивает ограниченное количество компьютеров (нод), которые в лучшем случае запущены другими участниками сети. В худшем - самой биржей, и ей же подконтрольны.

Работа децентрализованных систем (криптовалют и подобных дексов) строится по схожим принципам. Все имеющие право голоса соглашаются, что то что лежит на месте какашки, выглядит как какашка и пахнет как какашка — это и есть какашка. Поэтому ее все откидывают и в работу не берут. Если злоумышленник захочет навредить такой системе, приписав из ниоткуда себе миллион баксов на баланс — он банально не сможет убедить всех остальных участников, что этот миллион не какашка. Это называется консенсус.

Так вот, на основе консенсуса и производится сохранение любых записей в блокчейне. Практически демократия в чистом виде.

Вернемся к теме как бы децентрализованных бирж на блокчейне. Что же такого придумали умные головы, чтобы спастись от проклятия кастодиальных сервисов? Да очень просто. Они решили - а давайте все действия пользователей будем записывать в блокчейн. Создали заявку на покупку? В блокчейн ее. Нашли хорошее предложение для обмена? В блокчейн этот обмен. Захотел пользователь что-нибудь еще сделать? Да пошло оно в блокчейн…

И вот, примерив реальные потребности пользователей на оторванную от жизни систему блокчейна, умные головы придумали разные токены, которые должны выступать эквивалентом других крипто и не очень валют (биткоины, доллары и др.). Придумали операции ввода в этот блокчейн, придумали операции вывода из блокчейна.

И все бы хорошо, если бы не одно свойство блокчейна, о котором основная масса пользователей не задумывается. Блокчейн - штука идеальная, сама в себе. А мы стучимся в него извне. И тут мы начинаем удивляться. Хотите знать чему?

Нет, оказывается, способа достоверно зафиксировать событие из внешнего мира в идеальном блокчейне. А знаете почему? Потому что доверие. Это такая удобная, но очень ненадежная штука, от которой блокчейн был призван нас избавить.

Можно, конечно, ввести понятие доверенных оракулов, которые будут всем вещать о том, что красное - это действительно красное, и все начнут им верить. Но ведь блокчейн о том, чтобы все работало без доверия - в этом весь смысл безопасности.

И снова возвращаемся к децентрализованным биржам на блокчейне. Для того, чтобы реальные биткоины умели превращаться в иллюзорные фантики децентрализованной биржи на блокчейне, умные головы придумали последний недостающий кусок паззла. Тадам! Привет, шлюзы.

Шлюз — это некая третья сторона (практически тот самый оракул), которой вы доверяете (!) свои реальные криптовалюты. И эта некая третья сторона, в основном, кстати, никому не известная, берет на себя обязательства холить и лелеять ваши средства до тех пор, пока вы их не истребуете назад.

Ничего не напоминает? Если нет, рекомендую еще раз ознакомиться с четвертым абзацем про 99% бирж.

В итоге, умные люди хотели как лучше, а прибежали обратно. И мы вместе с ними.

Поэтому, когда вам будут говорить про то что, чей-то декс — самый дексатый декс на свете и надежнее его нет — спросите, нормально ли, ты, чувак, себя чувствуешь? А как же шлюзы ввода/вывода? А сколько у вас независимых нод в блокчейне? А насколько независим от биржи режим принятия консенсуса? А по какому принципу идет выпуск/сжигание токенов? А кто имеет доступ к реальной криптовалюте, введенной на такую биржу?

Если хотя бы на одном из вопросов у вещающего начнет проступать легкий румянец — значит дело нечисто. И не настолько уж безопасен тот самый декс, куда вас зовут принести свои деньги.

Так что же? Всё? Нет тру безопасности вашим деньгам в этом мире?

Вы не поверите, но есть еще третья сторона монеты. Мы назовем ее p2p-декс. Настоящий декс. Некастодиальный - никто кроме вас. Кросс-блокчейновый — любые разумные криптовалюты, дорожащие пользователями. Работающий в реальной распределенной сети — как биткоин, токс и торренты. С открытым кодом - не требующий доверия больше, чем требует любой условный биткоин.

На данный момент мы знаем только два подобных сервиса: https://ufodex.io и https://swap.online

Оба еще не совсем доросли до настоящей распределенной p2p сети, но над этим ведется активная работа. Swap.online имеет свои преимущества, который стоит заценить, но топить мы будем сейчас за ufodex. И вот почему…

Давайте попробуем построить модель того, какой должна быть идеальная криптобиржа.

Во-первых, деньги пользователей должны оставаться деньгами пользователей. Это реализуется за счет того, что пароли (приватные ключи), отвечающие за доступ к крипте, генерируются на стороне пользователя и ни-ког-да ни-ку-да не передаются. Это называется некастодиальный кошелек.

Во-вторых, операции по обмену должны быть безопасны по своей природе. Не нужна третья сторона, обеспечивающая безопасность обмена. Поскольку сама третья сторона является слабым звеном. В мире блокчейна уже существуют технологии, которые позволяют безопасно провести обмен напрямую между двумя пользователями. Причем по такому сценарию, где сделка либо гарантированно пройдет и обмен состоится, либо средства добросовестной стороны гарантированно останутся в ее распоряжении. Это называется атомарный обмен (atomic swap).

В-третьих, криптобиржа должна поддерживать обмен между существующими блокчейнами. Нет необходимости создавать дополнительную надстройку, как это делают вышеупомянутые дексы на блокчейнах. В основных криптовалютах уже достаточно механизмов, позволяющих связать между собой действия в разных блокчейнах, без необходимости доверять кому-либо. Для этого используются электронные контракты (смарт-контракты).

И, наконец, в-четвертых, любая уважающая себя криптобиржа должна быть по настоящему распределенной. Не должно быть единой точки отказа. Даже если участники такой биржи начнут исчезать — сама биржа будет оставаться работоспособной пока существует хотя бы один пользователь. Как это происходит, например, в сети биткоина, в торрент-сетях, в мессенджере Токс и т. д. Это называется пиринговая сеть (p2p).

И когда же наступит счастье, спросите вы?

Мы работаем над этим. Из перечисленных функций на данный момент на криптобирже Ufodex реализованы самые важные, первые три: хранение криптовалюты только на стороне пользователя, безопасный обмен криптовалюты (через атомарные свопы), отсутствие лишней надстройки (криптовалюты обмениваются напрямую между своими блокчейнами).

По состоянию на июль 2019 года, команда продолжает работу над улучшением пользовательского интерфейса, реализацией программных интерфейсов для интеграции с различными другими программами (API), разрабатывается мобильный клиент, ведутся подготовительная работы для перехода Ufodex от работы через центральный сервер в децентрализованную сеть, а также идет исследование новых возможностей технологии.

Остались вопросы? Напишите нам в группу в Телеграмме, в Твиттер или на емейл. Подписывайтесь, оставайтесь на связи — впереди много интересного!

После криптобирж жизнь есть :-)

Поиск

Теги